Banca Romaneasca, complice la o escrocherie de doua miliarde de lei

Incompetenta sau premeditare

Sucursala Eforie Nord a Bancii Romanesti SA si-a dat acordul tacit la infaptuirea unei inselaciuni de zile mari * Angajatii nu au respectat obligatiile dintr-un act notarial in care banca era parte * In data de 21 decembrie 2004, banca si-a dat acordul ca firma DR Company SRL Constanta, administrata de Razvan Dimoftache, sa promita vanzarea unui imobil ipotecat in favoarea bancii * Firma lui Dimoftache era datoare vanduta la banca, pe rolul Judecatoriei Constanta existand la acea data un dosar de executare silita * In ultimul moment, acesta a gasit un cumparator pentru imobilul ipotecat, care a acceptat la randul sau sa achite contravaloarea constructiei in baza unui antecontract de vanzare-cumparare * Prin intelegea partilor, cumparatorul Bildings Star se obliga sa achite 2,064 miliarde de lei, pana la data de 30 ianuarie a.c., in contul firmei lui Dimoftache de la Banca Romaneasca * La sfarsitul derularii acestei intelegeri, firma lui Dimoftache urma sa verse banii datorati bancii, iar aceasta sa ridice ipoteca, doar in paralel cu intabularea imobilului pe numele noului proprietar * Ei bine, dupa ce s-a vazut cu banii in cont, banca a radiat ipoteca, fara a mai verifica daca in paralel se deruleaza procedurile de vanzare-cumparare * Dimoftache a obtinut radierea ipotecii si a refuzat sa incheie contractul de vanzare-cumparare, dupa ce a emis o factura de stornare din partea altei firme care nu era parte in antecontract * Oficialii bancii spun acum ca au fost de buna credinta si ca nu au crezut ca se va intampla asa ceva * Insa incompetenta functionarilor Bancii Romanesti a condus la o inselaciune de aproape 2,5 miliarde de lei * Politistii constanteni sunt in plina ancheta, dar fara sa se grabeasca sa trimita dosarul la Parchet cu vreo propunere de rezolutie

In data de 21 decembrie 2004, la Biroul Notarului Public Andrei Octavian din Constanta, s-a incheiat un antecontract de vanzare-cumparare, inregistrat sub numarul 3550/2004. Partile actului notarial erau SC D.R. Company SRL Constanta, reprezentata de administrator Razvan Dimoftache, in calitate de vanzator-debitor, Banca Romaneasca SA - Sucursala Eforie Nord, reprezentata de consilier juridic Iuliana Matache, in calitate de creditor, si SC Buildings Star SRL Lazu, reprezentata de administratorul Marin Pantelimon, in calitate de promitent-cumparatoare. Potrivit obiectului antecontractului, SC DR Company SRL Constanta se obliga sa vanda catre Buildings Star SRL imobilul proprietatea sa din municipiul Constanta, strada Industriilor nr. 10-12, compus din cladire P+2E in suprafata construita de 275,16 mp si teren aferent de 1054 mp. Administratorul Razvan Dimoftache declara ca imobilul nu este sechestrat si nu a trecut in proprietatea statului, dar face obiectul unei ipoteci instituite in favoarea Bancii Romanesti - Sucursala Eforie Nord. Imobilul in cauza fusese ipotecat in baza contractului de ipoteca de rang I nr. 37/13.12.2002 si de rangul II nr. 11/20.06.2003. De asemenea, pe rolul Judecatoriei Constanta era inregistrat dosarul de executare nr. 25/EB/2004, instrumentat de executorul bancar Gabriel Sterca din cadrul Corpului Executorilor Bancari ai Bancii Romanesti SA. In cadrul acestuia, executorul emisese o somatie cu numarul 5029/17.11.2004 pe adresa firmei lui Dimoftache, in vederea achitarii obligatiilor de plata din contractul de ipoteca. Antecontractul mentionat a survenit tocmai din cauza imposibilitatii lui Dimoftache de a-si achita datoriile catre banca. Acelasi Dimoftache intelegea prin actul notarial sa vanda imobilul la suma de 2,064,000,000 lei. Pretul urma sa fie achitat in contul firmei sale deschis la Banca Romaneasca - Sucursala Eforie Nord, in mai multe transe, din care prima, de un miliard de lei, la data de 22 decembrie 2004. Diferenta trebuia varsata, potrivit conventiei partilor, pana la data de 30 ianuarie a.c. Dimoftache mai declara ca oferta de vanzare este ferma si irevocabila in favoarea Buildings Star SRL, intelegand totodata sa o garanteze pe aceasta impotriva oricaror evictiuni, totale sau partiale. In sfarsit, potrivit clauzelor actului notarial, daca din culpa promitentului-vanzator (firma lui Dimoftache) nu se realiza contractul de vanzare-cumparare a imobilului, acesta urma sa ramana raspunzator de datoria pe care o inregistra la Banca Romaneasca. In acest caz, trebuia sa se reia procedura de executare silita, iar promitenta - cumparatoare (firma lui Pantelimon) urma sa primeasca suma achitata cu titlu de avans. Potrivit celei de-a doua clauze, dupa efectuarea platii, trebuia sa se incheie contractul de vanzare-cumparare in forma autentica, avand la baza certificatul de atestare fiscala si extrasul de carte funciara, valabile la data autentificarii. Banca se obliga sa prezinte adresele de radiere a sarcinilor DR Company, urmand ca radierea sa fie facuta in acelasi timp cu intabularea dreptului de proprietate pe numele cumparatorului. In cazul in care contractul de vanzare-cumparare nu se realiza din culpa promitentului - cumparator (firma lui Pantelimon), acesta urma sa piarda suma achitata cu titlul de avans.Dimoftache a emis o factura de stornare din partea altei firmeIn chiar ziua incheierii antecontractului, DR Company SRL Constanta a eliberat factura fiscala cu numarul 0181858/21.12.2004, pentru suma de 2,455,160,000 de lei, reprezentand valoarea convenita intre parti si Taxa pe Valoarea Adaugata aferenta. Pe 22 decembrie, Buildings Star SRL a virat prin ordin de plata un miliard de lei in contul firmei lui Dimoftache. Pe 19 si 20 ianuarie, cumparatoarea a mai virat 1,064 miliarde de lei, realizand astfel plata sumei prevazute in antecontract. TVA-ul aferent sumei a fost virat de Building Star, la rugamintea lui Dimoftache, pe o alta firma a sa. Pe 18 februarie, Buildings Star a virat 100 de milioane de lei, ca plata partiala a facturii, iar pe 22 februarie, diferenta de 292 de milioane de lei, achitand astfel integral factura pentru achizitionarea imobilului. La o zi de la efectuarea platii, Pantelimon s-a trezit cu o notificare din partea firmei lui Dimoftache, trimisa prin posta in data de 21 februarie, prin care era anuntat ca se afla in intarziere de plata, deoarece nu a achitat suma de 392 de milioane de lei, reprezentand TVA-ul facturat. In notificare, Dimoftache ii reamintea lui Pantelimon ca daca din vina sa nu se va realiza contractul de vanzare-cumparare, va pierde suma achitata cu titlul de avans. Mai mult, acesta a trecut si la fapte mari, anexand notificarii o factura de stornare a intregii sume facturate in data de 21 decembrie 2004. Din prostie sau nu, Dimoftache a facut o factura de stornare care este emisa de SC Compact Plus SRL, desi aceasta nu era nici parte a antecontractului si nici nu eliberase factura initiala.Incompetenta sau complicitate la Banca Romaneasca, sucursala EforieDupa ce s-a vazut cu toti banii in cont, Dimoftache s-a prezentat la sediul Bancii Romanesti, solicitand certificatele de eliberare de sarcini. Functionarii bancii i-au radiat ipoteca, fara a mai verifica daca in paralel se declansase operatiunea de intabulare a imobilului pe numele noului proprietar si daca intre parti urma sa survina contractul de vanzare-cumparare. Profitand din plin de incompetenta sau de complicitatea functionarilor bancii, Dimoftache a refuzat ulterior sa mai semneze contractul de vanzare-cumparare. Amabil, Dimoftache s-a oferit totusi sa-l consilieze pe Marin Pantelimon despre cum sa-si recupereze cele doua miliarde si jumatate de lei, pe care le platise pentru imobil de la Banca Romaneasca. Acest lucru nu s-a mai intamplat pentru ca, dupa teapa data Dimoftache, si-a schimbat telefoanele si nu i-a mai raspuns la telefon pagubitului Pantelimon. Asa se face ca dupa aceasta inginerie financiara cu iz penal, cumparatorul a ramas si fara bani si fara cladirea achitata. Pantelimon a facut plangere penala impotriva lui Dimoftache, iar in data de 25 februarie, printr-o adresa a IPJ Constanta, i s-a comunicat faptul ca plangerea a fost inregistrata sub numarul 1680/P/2005. Chemat la declaratii, pagubitul a fost audiat de comisarul Ionica Bogdan. Politistul s-a aratat sceptic si i-a spus lui Pantelimon ca nu se stie daca este vorba despre inselaciune. De atunci, Politia se straduieste probabil sa incadreze fapta lui Dimoftache cu toate ca speta este foarte clara. Din cercetarile noastre a reiesit ca nici pana astazi responsabila bancii nu a fost chemata pentru audieri. Dosarul zace, dupa toate probabilitatile, in sertarele lui Ionica, acesta nefiind inca dumirit ce sa faca.Banca Romaneasca pledeaza pentru buna-credintaDirectorul sucursalei Eforie Nord a Bancii Romanesti, Mircea Minca, ne-a declarat ca nu se astepta, sub nici o forma, ca lucrurile sa decurga in acest mod. Pe de alta parte, acesta a scapat porumbelul ca in preluarea creantelor exista o schema consacrata, pe care o folosesc cei care vor sa-i insele pe cei care incearca sa le intinda o mana de ajutor. Am incercat sa aflam de la directorul sucursalei de ce Banca Romaneasca a radiat ipoteca fara a verifica daca in paralel are loc intabularea imobilului pe numele noului proprietar, asa cum se convenise in antecontract. Acesta, insa, nu a gasit nici un fel de raspuns, lasand sarcina explicatiei la indemana consilierului juridic Iuliana Matache. Nici aceasta insa nu are o explicatie, preferand sa insiruie mai multe fraze fara sens, in care accentul cade, culmea, pe ideea ca banca a fost permanent de buna-credinta. Cu o asemenea buna-credinta, Dimoftache a incasat aproape doua miliarde si jumatate de lei, cu care si-a platit datoria si a obtinut radierea ipotecii. In plus, el a ramas si cu imobilul. Banca este si ea in castig, de vremea ce a incasat de la firma lui Pantelimon creanta facuta de Dimoftache. Un lucru grav este ca, dupa ce s-a vazut cu banii, banca nu s-a sinchisit ca obiectul antecontractului nu a fost atins si acum priveste cu detasare paguba pe care a creat-o firmei lui Marin Pantelimon sub rezerva declarativa ca a actionat cu buna credinta. Intrebarea este: fata de cine? La prima vedere, banca a lucrat in favoarea lui Dimoftache care a fost si rau platnic si s-a ales cu un imobil pe care acum il poate vinde.