Imprumuturi fictive de sute de milioane sunt acordate pe baza unor falsuri

Masina de spalat bani "Victoria"

Creierul afacerii este fostul director al Bancii Agricole, Gheorghe Cristea * Trei persoane chemate in judecata pentru recuperarea creditelor sustin ca n-au luat nici un ban * O alta persoana nu-si recunoaste semnatura si datele personale de pe un contract de credit * Se pare ca Gheorghe Cristea gestioneaza prin fals morisca imprumuturilor fictive * BNR a respins cererea de autorizare a Cooperativei de Credit "Victoria"

In urma cu trei zile, publicam un articol despre un dosar aflat pe rolul Tribunalului Constanta, sectia Comerciala. Am aratat anterior ca situatia acelui dosar este una cel putin bizara. Parte in acest dosar este Cooperativa de Credit "Victoria", care a initiat in instanta trei somatii de plata pentru trei persoane. Mentionam ca "Victoria" este singura cooperativa de credit din Constanta care mai functioneaza si care, miraculos, a rezistat socului generat de caderea in lant a celorlalte cooperative, in frunte cu Banca Populara Romana. Faptul ca "Victoria" mai functioneaza este un atu pentru aceasta institutie, dar, pe masura ce inaintam cu cercetarea noastra jurnalistica, se contureaza ideea ca lucrurile nu sunt asa cum par. Revenind la dosarul civil initiat de conducerea cooperativei unor clienti rau-platnici, am facut o descoperire cel putin jenanta pentru presedintele Gheorghe Cristea. Cum spuneam in numarul de vineri, 20 septembrie, cooperativa "Victoria" a chemat in judecata pe Eugen Andrei, Dan Tusa si Corina Gantoi, care, in opinia avocatilor cooperativei, au de restituit fiecare cate 600.000.000 de lei, ca urmare a unor credite luate si nerambursate. Surpriza a venit dintr-o intampinare depusa la dosar de avocatul apararii. Din acest document reiesea un lucru neobisnuit pentru o cooperativa de credit. Andrei Eugen, Dan Tusa si Corina Gantoi sustin, pe proprie raspundere, ca au fost rugati de o persoana sa semneze in alb cererea si contractul de credit si ca, in fapt, n-au incasat nici un ban de la casieria cooperativei sau de la alte persoane care ar fi avut relatii cu cooperativa. Totul era facut pe incredere, iar manevra era, de fapt, un ajutor pentru Gheorghe Cristea, care urma sa restituie singur banii in locul celor creditati. Pentru a deslusi itele incurcate ale acestei inginerii financiar-bancare, am incercat sa contactam persoana invocata de cei trei rau-platnici, cea care de fapt este parte in acelasi dosar si care a fost adusa in fata instantei tot de oamenii lui Cristea. Surprizele n-au contenit.

Gheorghe Cristea si falsurile sale

Din discutiile cu aceasta persoana am aflat ca toata manevra lui Gheorghe Cristea este o masinatie grosolana. Totul este atat de vizibil incat pe contractul de imprumut sunt inscrise date personale si semnaturi care par niste falsuri. In fapt, persoana imprumutata afirma ca, fara cunostinta sa, a fost completat un contract de credit cu numarul 81/01.09.2001, din care reiesea ca a luat un credit in valoare de 700.000.000 lei. Mai mult, beneficiara creditului afirma ca nu a facut nici o cerere de imprumut si nici nu a semnat vreun contract sau alte inscrisuri la data care este inscrisa pe documentele depuse de cooperativa la dosar. In sprijinul afirmatiei ca totul este o facatura ieftina vine si faptul ca pe inscrisurile depuse la dosar sunt trecute, la rubrica pentru datele personale ale creditatului, altele decat cele conforme cu cartea de identitate a persoanei, la momentul intocmirii creditului. Totul pare un nonsens pentru un astfel de contract. La articolul 2.3. din contractul de imprumut se stipuleaza ca cele 700.000.000 lei reprezinta o "linie de credit pe cinci ani". Contractul mai contine multe neajunsuri. La articolul 3, la rubrica in care se specifica perioada, nu este trecuta data scadenta, fie ea si peste cinci ani. La articolul 6, la care ar fi trebuit sa fie inscrise garantiile imprumutatului, nu este trecut nimic, iar dobanda la credit este de doar 12%. Este curios cum la un credit de 700.000.000 lei nu este ceruta nici o garantie si se percepe o dobanda atat de mica. La momentul la care am intrat in posesia acestor informatii, am purtat o discutie cu Gheorghe Cristea, cel care conduce Cooperativa de Credit "Vctoria". Acesta ne-a declarat ca acorda imprumuturi si fara garantii materiale, doar pe garantii morale. Tot el a afirmat atunci ca sumele astfel acordate sunt mici, pana in 20 de milioane, si ca in aceste cazuri intocmeste totusi o cautiune. Situatia descoperita de noi contrazice intru totul cele afirmate de Gheorghe Cristea. La un imprumut de 700.000.000 lei, cooperativa a uitat de garantii, a dat banii, si, cu toate ca durata de rambursare ar fi trebuit sa fie de cinci ani, dupa un an a chemat in judecata o persoana care nu-si recunoaste semnatura de pe contract si are alte date de stare civila. Mai trebuie doar sa adaugam ca legea bancara 58/1998 stipuleaza ca titulatura "linie de credit" include doar imprumuturile pe termen scurt, respectiv pentru o perioada de creditare de maximum 12 luni. Daca la contractele intocmite pe numele celor trei, Andrei Eugen, Dan Tusa si Corina Gantoi, semnaturile si datele personale sunt cele adevarate, in situatia acestei "persoane de suflet", asa cum a numit-o Gheorghe Cristea, situatia devine penibila pentru presedintele unei viitoare banci. Cum a fost posibil ca juristii cooperativei sa trimita la instanta un asemenea contract? Probabil, numai parintele acestei institutii poate sa spuna. Iata ca, pe langa 1,8 miliarde de lei, cu care cooperativa sustine ca i-a imprumutat pe Andrei Eugen, Dan Tusa si Corina Gantoi, mai apare un alt credit fictiv cu si mai multe semne de intrebare, in valoare de 700.000.000 lei. Deja suma denuntata ca pierduta, ce ar urma sa fie recuperata de cooperativa de la cele patru persoane chemate in judecata, ajunge la 2,5 miliarde. Se impune din nou exclamatia: Cam mult pentru o cooperativa de credit!

Cooperativa "Victoria" nu este autorizata de Banca Nationala

Saptamana trecuta, aratam ca presedintele Gheorghe Cristea are ambitia sa transforme cooperativa in banca. Pe zi ce trece, acest tel al lui Cristea pare mai mult un argument in fata depunatorilor de buna-credinta, pentru ca, analizand doar cele patru cazuri, putem trage o alta concluzie: aceea ca Gheorghe Cristea isi urmareste mai mult scopurile personale, asa cum a insinuat atunci cand a declarat ca totul este o afacere de familie. De curand, am intrat in posesia unui document despre care nu credem ca au luat cunostinta prea multi dintre clientii Cooperativei "Victoria". Din acest document emis de Banca Nationala, Directia Supraveghere, va redam urmatorul pasaj: "Mentionam ca Banca Nationala a Romaniei, in urma verificarilor efectuate, a respins cererea de autorizare a functionarii Cooperativei de Credit Victoria din Constanta". Vom incerca sa mai contactam si alte persoane pentru a stabili adevarul despre singura cooperativa de credit din Constanta in functiune.