Cooperativa "Victoria", cuibusor de evaziuni

Gheorghe Cristea scoate bani negri din imprumuturi si depozite fictive

Rudele presedintelui sunt inregistrate cu credite de care nu au habar

Cooperativa de Credit "Victoria" este un instrument de scos bani din falsuri * Presedintele Gheorghe Cristea vehiculeaza documente de creditare si pentru debite fictive * Prin casieria cooperativei nu trece nici un ban * Diferenta dintre dobanda la credite si depozite reprezinta bani negri de care dispune Gheorghe Cristea * BNR a respins cererea de autorizare a Cooperativei de Credit "Victoria"Cooperativa de Credit "Victoria" este, asa cum am mai aratat, singura institutie de acest gen care mai functioneaza in Constanta. "Victoria" mai are probabil putin de trait. Banca Nationala a anuntat ca, in urma verificarilor efectuate, a respins cererea de autorizare a functionarii Cooperativei de Credit "Victoria". Ratiunile inspectorilor care au luat aceasta decizie au, probabil, legatura cu documentele care se afla si in posesia subsemnatului. Dupa ce am analizat mai multe documente, am ajuns la concluzia ca presedintele cooperativei, Gheorghe Cristea, masluieste o serie de acte interne prin care roteste in contabilitatea bancii credite si depozite fictive din care reies dobanzi fictive. Gheorghe Cristea a fost directorul Bancii Agricole - sucursala Constanta. El a profitat din plin de functia pe care a detinut-o si si-a creat o serie de relatii cu care a tinut legatura si dupa ce a infiintat Cooperativa de Credit "Victoria".

Credite impotriva legii

De fapt, Gheorghe Cristea sustine ca "Victoria" este o afacere de familie in care au fost acceptati foarte putini clienti din exteriorul cercului sau de rude si relatii. Dupa declaratia presedintelui, Cooperativa "Victoria" pare mai mult un CAR tiganesc la care se aplica si dobanda. In ultimul nostru articol despre Gheorghe Cristea am publicat o lista cu situatia creditelor si a depozitelor din luna iulie. Conform acesteia rezulta urmatoarele: Valeriu Patrahau, finul lui Gheorghe Cristea si portar la cooperativa, apare cu un credit de 493.652.009 lei, Marinel Lazar este var si a fost soferul presedintelui pe vremea cand era director la Banca Agricola, in prezent director economic la "Victoria", figureaza cu un credit de 441.769.976 lei, Magdalena Bentu este fiica lui Gheorghe Cristea si apare, la randul sau, cu un credit de 695.000.377 lei, Vio Dumitrascu este nepoata si beneficiaza de un credit de 486.279.312 lei, Livia Iofcev este cumnata cu presedintele si apare, la randul sau, cu 233.241.103 lei, Niculae Cristea este fratele presedintelui are si el un credit de 584.372.999 lei, sotia Gina Cristea este si ea printre creditati cu 349.350.980 lei, fiul Ionut Cristea a luat si el, conform listei, 764.590.888 lei, Marius Frentescu este omul de incredere al lui Cristea si a luat si el 398.947.563 lei, Mihaela Patrahau are doar 86.027.429 lei credit, nepotul Sorin Cristea figureaza cu un imprumut de 459.427.403 lei, un alt frate, Constantin Cristea, este, de asemenea, beneficiarul unui credit de 168.382.035 lei. Creditele rudelor sunt date cu dobanda de 12%. O parte dintre persoanele care beneficiaza de credite cu dobanda preferentiala figureaza si cu depozite la aceasta cooperativa. Curios este ca dobanda la aceste depozite este cuprinsa intre 48% si 56%. In luna iulie, apar cu depozite Georgeta Cristea cu 618.298.500 lei, Gina Cristea cu un depozit pe 9 luni de 399.066.662 lei, tot ea cu un alt depozit de 219.189.097 lei, pe 12 luni, Maria Cristea, mama presedintelui, care traieste la Harsova si este semiparalizata, figureaza cu un depozit de 614.190.000 lei, Cristea C. Nicolae 170.009.400 lei, Violeta Dumitrascu are depusi pe 12 luni 273.395.200 lei, Gheorghe Cristea are 269.761.505 lei, Dorin Caliminte a depus 470.101.652 lei, Ionut Cristea 394.097.530 lei, Mihaela Patrahau are si ea 208.653.100 lei. O parte dintre persoanele enumerate mai sus, cum ar fi fratii si celelalte rude ale lui Gheorghe Cristea, intra sub incidenta prevederilor Ordonantei de Urgenta numarul 97/2000, capitolul doi, intitulat "Conflictul de interese". Pentru ca sunt rude de gradele unu si doi cu presedintele cooperativei, creditele lor ar fi trebuit sa fie comunicate Adunarii Generale si organelor de supraveghere din cadrul Bancii Nationale a Romaniei. Cu riscul de a plictisi, am revenit cu aceasta trecere in revista a rudelor-clienti ai cooperativei pentru a se putea intelege dupa ce algoritm lucreaza Gheorghe Cristea.

Inspectorii BNR au fost indusi in eroare de depozitele fictive

Gheorghe Cristea a intocmit - si probabil inca o mai face - depozite fictive pe numele unor persoane fizice, care au avut depozite la "Victoria". Pe baza datelor de identificare, pe care le cunoaste din contractele incheiate cu adevarat, el intocmeste alte documente pentru depozite, care sunt fictive. Sumele trecute in aceste depozite sunt mari si au o dobanda de 48-57% pe an. In acelasi timp, prin dispozitiile lui Gheorghe Cristea, angajatii intocmesc contracte de credite, care au dobanzi de 12%. De fapt, prin casieria cooperativei nu trece nici un ban, ci sunt intocmite, doar pentru o noapte, documente din care reies sumele intrate ca depozit si iesite cu destinatia credit. Diferenta de dobanda dintre cea la credit de 12% si 48-56% la depozit reprezinta, de fapt, bani pe care Cristea ii poate scoate din cooperativa cash, dupa ce stinge creditele si depozitele fictive. Un alt motiv pentru care Gheorghe Cristea a practicat aceste falsuri, prin care s-au modificat actele contabile ale cooperativei, este pentru a nu inregistra un activ net cu scopul de a induce in eroare organele de control ale BNR, care au efectuat verificari la "Victoria". Un exemplu ar fi cazul nepoatei lui Gheorghe Cristea, Violeta Delia Dumitrascu. Exista pe numele acesteia un contract de depozit incheiat in regula pe data de 16 august 2001, pentru suma de

Cooperativa "Victoria" nu este autorizata de Banca Nationala

Saptamana trecuta, aratam ca presedintele Gheorghe Cristea are ambitia sa transforme cooperativa in banca. Pe zi ce trece, acest tel al lui Cristea pare mai mult un argument in fata depunatorilor de buna-credinta, pentru ca, din doar cele patru cazuri tratate anterior, plus cel al nepoatei lui Cristea, putem trage o alta concluzie: Aceea ca Gheorghe Cristea isi urmareste mai mult scopurile personale, asa cum a insinuat atunci cand a declarat ca totul este o afacere de familie. De curand, am intrat in posesia unui document despre care nu credem ca au luat cunostinta prea multi dintre clientii Cooperativei "Victoria". Din acest document emis de Banca Nationala, Directia Supraveghere, va redam urmatorul pasaj: "Mentionam ca Banca Nationala a Romaniei, in urma verificarilor efectuate, a respins cererea de autorizare a functionarii Cooperativei de Credit Victoria din Constanta". Vom incerca sa mai contactam si alte persoane pentru a stabili adevarul despre singura cooperativa de credit din Constanta in functiune.