"Victoria", o cooperativa de credit cu picioare de lut

Locotenentii lui Gheorghe Cristea - clientii APAPS si AVAB

Falsuri grosolane in familie

ZIUA de Constanta prezinta o serie de documente fictive care demonstreaza modul in care prin Cooperativa de Credit "Victoria" sunt scoase sume de bani care sunt investite de apropiatii patronului * Sotia, fiul, fiica si Lazar Marinel, apropiatii presedintelui Gheorghe Cristea, implicati in tranzactii oneroase * AVAB si APAPS fac jocul lui Gheorghe CristeaZiarul ZIUA de Constanta a publicat o serie de articole care aveau ca subiect afacerea de familie a lui Gheorghe Cristea, fostul director al Bancii Agricole, sucursala Constanta. Conform propriilor declaratii, Cooperativa de Credit "Victoria" este o afacere de familie. In materialele publicate anterior am aratat ca "Victoria" este cu adevarat un instrument pentru bunastarea familiei Cristea. Din documente am aflat de credite de miliarde acordate rudelor si apropiatilor lui Gheorghe Cristea. Mai mult, am dat si peste credite fictive, de care unii dintre membrii familiei este posibil sa nici nu stie. Ca un cap de familie autoritar si lider total al grupului sau de apropiati, Gheorghe Cristea deschide si lichideaza credite dupa cum ii dicteaza interesul, pe numele sotiei, mamei sale paralizate, fratelui fiului si fiicei sale, fara sa le ceara consimtamantul. Exista probe care arata ca Gheorghe Cristea semneaza in numele acestora pe documentele de depunere sau eliberare de numerar. Lista cu situatia creditelor si a depozitelor din luna iulie contine urmatoarele persoane: Valeriu Patrahau, finul lui Gheorghe Cristea si portar la cooperativa, Marinel Lazar este var si a fost soferul presedintelui pe vremea cand era director la Banca Agricola, in prezent director economic la "Victoria", Magdalena Bentu este fiica lui Gheorghe Cristea, Vio Dumitrascu este nepoata, Livia Iofcev este cumnata cu presedintele, Niculae Cristea este fratele presedintelui, Gina Cristea este sotia, Ionut Cristea este fiu, Marius Frentescu este omul de incredere al lui Cristea, Mihaela Patrahau, sotia omului de incredere, nepotul Sorin Cristea figureaza si el printre clientii bancii, un alt frate se cheama Constantin Cristea si apare si el printre cei creditati, Maria Cristea, mama presedintelui, care traieste la Harsova si este semiparalizata beneficiaza, la randul sau, de imprumuturi si depozite. Intr-un cuvant, o familie de bancheri. Dobanzile la credite sunt preferentiale, de numai 12%. O parte din persoanele care beneficiaza de credite figureaza si cu depozite la cooperativa Cristea. Dobanda la aceste depozite este cuprinsa intre 48 si 56%. Aceleasi persoane apar si cu depozite.

Mecanismul "moristii" prin care sunt spalati banii

In articolele anterioare am aratat ca Gheorghe Cristea a intocmit depozite fictive pe numele unor persoane fizice, care au depozite la "Victoria". Pe baza datelor de identificare, pe care le cunoaste din contractele incheiate cu adevarat, el intocmeste alte documente pentru depozitele fictive. In acelasi timp, prin dispozitiile lui Gheorghe Cristea, angajatii intocmesc contracte de credite, care au dobanzi de 12%. Am mai aratat ca, de fapt, prin casieria cooperativei nu trece nici un ban, ci sunt intocmite, doar pentru o noapte ori doua, documentele din care reies sumele intrate ca depozit si iesite cu destinatia credit. Diferenta de dobanda dintre cea la credit de 12% si 48%-56% la depozit reprezinta de fapt bani pe care Cristea ii poate scoate din cooperativa. Cum stinge creditele si depozitele fictive vom arata in continuare. De data acesta, vom prezenta un caz concret, care vine sa sustina cele afirmate anterior in ziarul nostru. Pe data de 7 august, Livia Iofcev a facut o depunere de numerar in valoare de 135.000.000 lei. In aceeasi zi, Constantin Cristea apare pe un buletin de eliberare de numerar de 123.000.000 lei. Ionut Cristea, fiul presedintelui bancii, a fost si el creditat in aceeasi zi cu 5.313.000 lei. Violeta Dumitrascu a primit si ea un credit de 10.494.000 lei. Toate aceste foi de depunere si eliberare de numerar sunt fictive. De altfel, totul reiese din analiza semnaturilor dupa documente. La cooperativa exista si documente reale, cum este contractul de depozit al Liviei Iofcev, care a depus, la data de 09.08.2000, suma de 61.000.000 lei. Se poate observa usor ca pe documentele bancare din 2002 semnatura este una nereala, aplicata peste numele in clar, cu scopul sa nu fie distinsa. Acesta este unul dintre cele mai clare exemple de care, probabil, cei patru titulari de credite si, respectiv, depozit nu au habar.

Afaceri personale in numele Cooperativei "Victoria"

APAPS Constanta a scos la vanzare 12 vile ce au apartinut SC Comixtur SA Eforie Sud. La licitatie s-au prezentat Lazar Marinel, director economic la Cooperativa de Credit "Victoria", si Dorin Valeriu Caliminte, care apare cu depozite de 470 de milioane de lei la Cooperativa "Victoria". Licitatia pare un aranjament, pentru ca au participat oamenii lui Gheorghe Cristea. Activele i-au revenit lui Marinel Lazar, care si-a adjudecat actiunile la jumatate din pret. Astfel, Lazar Marinel a trebuit sa achite 2.661.804.000 lei. Adjudecatarul a platit o parte din bani, iar pentru cealalta parte a facut un credit, este clar de unde. Invest Grup SA este o societate din care fac parte Magdalena Bentu, Gheorghe Cristea, Gina Cristea si Ionut Cristea. Cristodominic SRL este o societate la care unic actionar este Gheorghe Cristea. Saptamana trecuta, Invest Grup SA a cumparat de la AVAB fabrica de ulei Sunoil, de la Medgidia. Gheorghe Cristea cunostea foarte bine aceasta fabrica, pentru ca s-a nascut si dintr-un imprumut acordat de el pe cand diriguia creditele de la Banca Agricola. De fapt, pana la preluarea ei de catre Invest Grup, fabrica a fost inchiriata de societatea Nisiponi Prod SRL, la care este actionar tot Gheorghe Cristea. De fapt, scopul lui Gheorghe Cristea este sa aduca totul pe firmele familiei sale si sa-i indeparteze prin orice mijloace pe ceilalti asociati ai sai de calibru, nu cei de care am amintit anterior. Multi l-au auzit pe presedintele Gheorghe Cristea laudandu-se cu cladirea in care functioneaza acum Cooperativei "Victoria" si sustinand ca este proprietatea SC Cristodominic SRL. Putini stiu ca aceasta cladire este ipotecata la Banca MISR, pentru un imprumut contractat in februarie-martie, in valoare de 130.000 de dolari.