Paravan off-shore pentru investitiile imobiliare

Investitiile imobiliare vor fi luate la bani marunti de institutiile statului

# La distanta de cativa ani de la evenimentele din decembrie 1989, romanii mai instariti au dat startul pentru investitiile imobiliare # La aceasta idee s-au raliat rapid investitorii straini care au priceput rapid ca in Romania exista o piata importanta financiara si incet-incet, au inteles ca off-shore-urile ar merge extrem de bine # Asa au aparut pe piata companii cu investitori anonimi care au investit fonduri importante a caror provenienta a ramas necunoscuta * Realitatea a demonstrat ca cei mai eficienti "bodyguarzi" ai averilor fabuloase sunt off-shore-uri, care-si au sediul central in traditionalele paradisuri fiscale precum Bahamas, Insulele Virgine Britanice, Delaware, Panama, Cipru * Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor a fost sesizat de Garda Financiara Constanta, cu privire la o firma care a cumparat, in mai putin de sase luni, terenuri pe litoral in valoare de zece milioane de euro * Se pare ca societatea Rom Estate SRL Constanta a achizitionat zeci de hectare de teren de la persoane fizice din Constanta si Ovidiu, la preturi mai mici decat cele de pe piata imobiliara

La distanta de cativa ani de la evenimentele din decembrie 1989, romanii mai instariti incepusera sa se gandeasca la faptul ca tara noastra poate fi un mediu propice pentru investitii de orice gen. La aceasta idee s-au raliat rapid si investitorii straini care au priceput rapid ca in Romania exista o piata importanta financiara. Asa ca, incet-incet, au inteles ca off-shore-urile ar merge extrem de bine. Off- shore este o companie a carei capacitate de exercitiu este restransa in spatiu. De fapt, termenul "off-shore" inseamna, la origini, "departe de tarm". In practica, o companie off-shore nu poate desfasura activitati comerciale decat in afara granitelor tarii unde a fost inmatriculata. De obicei in paradisuri fiscale unde firmele inregistrate nu platesc impozite, ci doar o taxa anuala. Oricine poate cumpara un off-shore. Exista avocati care pot inregistra o astfel de firma contra unei sume nu foarte mare de bani. Multi oameni de afaceri din tara si-au creat cate una sau mai multe companii off-shore. Procedura este ca aceste societati sa devina actionari persoane juridice in alte societati inregistrate in Romania. Asa au aparut pe piata companii cu investitori anonimi care investesc fonduri importante a caror provenienta este necunoscuta.Impozite reduse sau chiar zero, anonimat dus la extrem, lipsa birocratiei si implicit a rapoartelor contabile, protejarea averii si chiar posibilitatea "spalarii" banilor sunt doar cateva dintre avantajele de care se bucura cei care inregistreaza companii off-shore in traditionalele paradisuri fiscale sau in state cu prestigiu. In functie de businessul si tara aleasa, costurile infiintarii unei companii off-shore pleaca de la 2 000 de dolari si ajung sa sara de cateva zeci de mii de dolari. Cheltuielile nu se opresc insa aici: anual, proprietarul unui off-shore trebuie sa plateasca in jur de 500 de dolari daca vrea sa-si mentina compania in viata. Neplata acestor taxe anuale duce la radierea firmei.Istoria ultimilor ani a demonstrat ca cei mai eficienti "bodyguarzi" ai averilor fabuloase sunt deja celebrele off-shore-uri, care-si au sediul central in traditionalele paradisuri fiscale precum Bahamas, Insulele Virgine Britanice, Delaware, Panama, Cipru ori in jurisdictii europene de genul Elvetiei, care permit investitorilor din afara tarii sa-si pastreze anonimatul sau, mai nou, in Romania. Sforile acestor structuri, des intalnite in actionariatul companiilor romanesti, sunt manuite cu dibacie de afaceristi doar banuiti ca au vreo legatura cu vreo societate Ltd., Inc. ori Corp. Si asta deoarece doar institutiile abilitate pot afla cine se afla in spatele capitalului care provine din paradisuri fiscale.Dincolo de aspectele mai putin "ortodoxe", structurile off-shore au o mare utilitate si pot fi intrebuintate de orice roman care se ghideaza dupa principiul ca nu trebuie sa plateasca statului maximum de taxe. Conform opiniei exprimate de specialistii in domeniu, o companie off-shore inregistrata intr-un stat care ofera facilitati fiscale promite castiguri cu pana la 50% mai mari. In functie de marja de profit si de volumul tranzactiilor, o companie off-shore garanteaza proprietarului castiguri cu pana la 50% mai mari fata de cat putea obtine daca societatea functiona in Romania. In functie de domeniu, se poate castiga mult mai mult, chiar si pana la 500%.Romanii sub masca off-shoreConform unor estimari, exista cel putin 20.000 de persoane care controleaza cel putin o astfel de structura in tara noastra. Numarul acestora are toate sansele sa sporeasca in urmatorii ani, cu atat mai mult cu cat din 2006 va disparea scutirea de la plata impozitului pe profiturile obtinute in zonele libere. Analistii anticipeaza ca multi dintre cei care activeaza in zonele libere se vor indrepta catre structurile off-shore. Pe lista beneficiilor de care se bucura o structura off-shore se numara si alte avantaje inexistente in oricare alte state care nu intra in categoria paradisurilor fiscale. Este vorba, in primul rand, de controlul schimbului valutar. In general, companiile off-shore isi deruleaza tranzactiile financiare in orice moneda de schimb valutar si isi pot pastra rezervele financiare in orice moneda fara a fi nevoie de o permisiune speciala. Un alt punct forte tine de lipsa obligativitatii evidentelor contabile. In multe paradisuri fiscale, firmele off-shore nu sunt obligate sa intocmeasca astfel de registre, care, pe langa faptul ca transparentizeaza afacerea, mai presupun si cheltuieli suplimentare. Off-shore-urile au o veche traditie in derularea afacerilor la limita legii si de aceea credem ca se impune o curatire a sistemului.Paravan pentru romanii cu baniNimeni nu a facut pana acum referire concreta la vreo societate gasita "vinovata" de derularea unor afaceri necurate in spatele acestor off-shore-uri. Studiind piata off-shore-urilor, am constatat ca in ultima vreme a existat o atractie deosebita catre inchirierea si subinchirierea bunurilor imobiliare proprii sau inchiriate ori dezvoltarea (promovarea) imobiliara. Totusi, lunile trecute, Oficiul National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor a fost sesizat de Garda Financiara Constanta, cu privire la o firma care a cumparat, in mai putin de sase luni, terenuri pe litoral in valoare de zece milioane de euro. Se pare ca societatea Rom Estate SRL Constanta a achizitionat zeci de hectare de teren de la persoane fizice din Constanta si Ovidiu, la preturi mai mici decat cele de pe piata imobiliara. Domeniul de activitate al firmei il reprezinta dezvoltarea imobiliara, iar capitalul social este de 36.000 lei. Firma Rom Estate SRL a fost infiintata in anul 2005 si are ca actionar unic firma Rom Real Invest LTD, inregistrata in insulele Bermude. Administratorii societatii constantene sunt Kay Tonnes Thorkildsen, de 67 ani, norvegian rezident in Portugalia, Jon Gausen, de 43 ani, norvegian rezident in Londra si Andrew Shegog, de 43 ani, din Londra. In urma verificarilor, s-a stabilit ca Rom Estate s-a imprumutat, ca persoana juridica, de la firma Rom Real si de la cei trei cetateni straini ca si persoane fizice, cu suma de 9,4 milioane euro si 175.000 de dolari. Se pare ca sumele imprumutate de administratorii societatii constantene de la ei insisi au fost folosite pentru cumpararea terenurilor din Constanta si Ovidiu. Printre achizitiile celor trei se numara si un teren in suprafata de 1,9 hectare situat in peninsula tatareasca de pe lacul Mamaia. Pentru acesta a fost platita suma de 665.000 de euro, adica 35 euro pe metrul patrat. Iata primul exemplu de investitor camuflat cu un off-shore si doi administratori straini.La nivelul judetului Constanta mai exista si alte companii care au investitii importante pe piata imobiliara cu bani de afara. Un proiect imobiliar important este in pregatire la Constanta, in zona portului. Este vorba de un ansamblu de spatii comerciale si de birouri, intitulat Harbourside, cu o suprafata totala de 30.000 de metri patrati. Circa 21.000 de metri patrati vor fi spatii comerciale, iar 9.000 de metri patrati vor fi destinati birourilor de firme. Fondul austriac de investitii Immoeast a achizitionat 75% din acest proiect printr-un joint venture cu societatea Harborsite Imobiliara SRL care detine terenul de pe valea portului pe strada Traian intre portile trei si patru ale portului. Surse din piata au apreciat ca lucrarile de constructie al proiectului care consta in doua turnuri de 12 etaje care ar putea costa intre 20 si 30 de milioane de euro, in functie de dotari si finisaje. In societatea Harborside Imobiliara SRL Bucuresti exista ca actionari: Sagita Incorporation LTD din Insulele Virgine (15%), Masterjob Limited (10%) din Cipru si Immoaest Beteiligungs Austria. Concernul austriac este cunoscut pe piata romaneasca ca un important investitor, dar nimeni nu stie cine se afla in spatele celor doua off shore-uri. Probabil investitori romani anonimi care au concesionat terenul. Administratorul firmei este Andrew Stear de cetatenie britanica.